كيف تعمل خوارزميات التداول الآلي وما مخاطرها الخفية؟

أثار روبوت للتداول يعتمد على الذكاء الاصطناعي اهتمامًا، بعد تقارير تحدثت عن تحقيقه عوائد مرتفعة خلال فترات قصيرة.

وبحسب تقرير نشره موقع "فيرست أفينيو فاينانس"، أظهرت سجلات تداول ارتفاع استثمار بقيمة 3200 دولار إلى 14,158 دولار خلال أسبوع، فيما سجل اختبار آخر بدأ باستثمار 1000 دولار في آذار 2026 أرباحًا بلغت نحو 5600 دولار بحلول آب.

ويعتمد الروبوت على خوارزميات لتحليل اتجاهات الأسواق وتنفيذ الصفقات تلقائيًا، مع إمكانية اختيار مستويات مختلفة للمخاطرة.

وأجرى معدو التقرير اختبارًا باستخدام حساب ممول بـ1500 دولار، مع تثبيت البرنامج على منصة "ميتاتريدر 5" واختيار الإعدادات المحافظة في البداية.

وخلال الأيام الأربعة الأولى، بقي الحساب قريبًا من نقطة التعادل، وبلغت الأرباح بعد 96 ساعة نحو 41.22 دولار، وفق نتائج الاختبار.

لاحقًا، خُصص 500 دولار للتداول باستخدام إعداد عالي المخاطر، بينما بقيت 1000 دولار في الوضع المحافظ.

وبعد 3 أيام، ارتفعت قيمة الجزء المحافظ بنحو 25 دولارًا، مقابل وصول قيمة الجزء عالي المخاطر إلى 920 دولارًا، بحسب التقرير.

يشير الاختبار إلى تفاوت كبير في النتائج بحسب مستوى المخاطرة. فالإعدادات المحافظة تستهدف تحقيق مكاسب تدريجية، بينما يمكن للإعدادات الأكثر جرأة أن تحقق عوائد أكبر خلال فترات قصيرة، لكنها تزيد في المقابل احتمالات الخسارة.

وذكر التقرير، أن بعض الاختبارات السابقة سجلت عوائد أعلى بكثير، لكنه يحذر من أن هذه النتائج لا تعني إمكانية تكرارها بصورة مضمونة، خصوصًا أن أداء التداول الآلي يتأثر بحركة الأسواق والاستراتيجية المستخدمة ومستوى المخاطرة.

كما أن استخدام روبوت تداول لا يلغي المخاطر المرتبطة بالأسواق المالية، وقد يؤدي ضبط الإعدادات على مستويات مرتفعة من المخاطرة إلى خسائر كبيرة في رأس المال.

يحلل البرنامج بيانات السوق ويحدد صفقات محتملة ثم ينفذها تلقائيًا وفق الإعدادات التي يحددها المستخدم. كما يوفر إعدادات مسبقة تسمح باستخدامه من دون الحاجة إلى ضبط جميع معايير التداول يدويًا.

وبحسب المعلومات الواردة في التقرير، تبقى أموال المستخدم لدى شركة الوساطة ولا تنتقل إلى مطور البرنامج.

وتتراوح تكلفة البرنامج، وفق التقرير، بين 750 و1900 دولار، بحسب الباقة المختارة.

ومع تجاوز عدد تنزيلات البرنامج 10 آلاف، تبقى قدرته على تحقيق عوائد مرتفعة على المدى الطويل بحاجة إلى تقييم مستقل وبيانات أطول زمنًا، ولا ينبغي اعتبار نتائج الاختبارات الفردية دليلًا على تحقيق أرباح مضمونة.

بيل غيتس يدعو لإنشاء "محميات وظيفية للبشر" لمواجهة أثر الذكاء الاصطناعي على سوق العمل

بيل غيتس يحذر من مخاطر الذكاء الاصطناعي ويدعو لإبطاء وتيرته وفرض ضرائب على الروبوتات

الذكاء الاصطناعي يدخل قطاع المحاماة... غوغل تطلق "جيميناي إنتربرايز فور ليغال" لأتمتة الأعمال